De manière régulière au fil de notre vie, nous avons besoin de faire un point sur le patrimoine dont nous disposons. Ce patrimoine nous permet en effet de connaître l’état de nos finances, mais également de ce que nous allons laisser à nos enfants.
Si vous vous demandez “c’est quoi la gestion de patrimoine”, vous êtes au bon endroit.
Votre étude de notaire Yeu Notaires & Patrimoine vous explique tout sur la gestion de patrimoine, et la nécessité de faire un point au cours de votre vie.
La gestion de patrimoine suit un principe assez simple : il s’agit de faire un point sur le patrimoine dont vous disposez, et de désigner quelqu’un qui s’occupe de le gérer mais également de l’optimiser.
Cette gestion peut ainsi concerner des actions, des investissements immobiliers, des œuvres d’art… Tous types de biens mobiliers et immobiliers.
Vous pouvez, pour ce faire, vous adresser à un cabinet de gestion de patrimoine. Une fois une personne désignée pour gérer votre patrimoine, cette dernière pourra identifier les meilleurs investissements, les meilleurs produits et les meilleures solutions pour augmenter votre patrimoine.
L’intérêt de la gestion de patrimoine est donc de le faire gonfler, afin d’en tirer de nombreux avantages au fil du temps. Que ce soit pour vous ou pour vos enfants au moment de l’héritage, c’est une étape indispensable dans la vie de tout un chacun.
En effet, certaines solutions peuvent être mises en place en fonction de votre patrimoine, pour réduire vos impôts et gagner de l’argent de manière durable.
En fonction de votre situation et de vos objectifs, votre gestionnaire de patrimoine peut vous aiguiller vers certains choix plutôt que d’autres.
Mais dans tous les cas, la fructification de vos biens mobiliers et immobiliers dépend grandement de la nature de ceux-ci.
Yeu Notaires & Patrimoine vous explique tout sur les biens qui composent le patrimoine de chaque personne.
Il existe de nombreuses catégories de biens dans le patrimoine de tout un chacun.
Chaque bien est soumis à des réglementations particulières, que ce soit du point de vue des impôts ou de l’héritage à vos enfants.
L’intérêt d’engager un gestionnaire de patrimoine est donc de faire un point sur l’état de vos finances, et d’optimiser le rendement de vos biens.
Voici une présentation des différents types de biens que l’on peut trouver dans un patrimoine.
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Les propriétés immobilières sont les maisons et les appartements dont vous êtes propriétaire, ou pour lesquels vous avez un acte de propriété.
Elles peuvent être votre habitation principale, une résidence secondaire ou tout simplement un investissement locatif : ce sont des biens qui entrent dans votre patrimoine.
Les biens professionnels sont quant à eux des fonds de commerce ou des parts de SCM, des voix dans des entreprises…
Tout ce qui constitue une source professionnelle, mais qui peut avoir une valeur pécuniaire est concerné par cette catégorie de biens.
Les placements financiers sont ce que l’on appelle les liquidités, les actions et les parts dans des entreprises cotées en bourse.
Ce sont des actions qui ont une valeur pécuniaire, qui peuvent être cédées ou revendues de votre vivant ou après.
Elles peuvent avoir une valeur plus ou moins élevée en fonction de l’entreprise qu’elles concernent.
Ce que l’on considère comme des biens physiques sont des biens mobiliers, comme des meubles, des voitures… Tous ces objets dont vous avez la propriété et qui peuvent être transmis.
Les droits d’auteur et d’usufruit sont les droits que vous disposez sur une création ou sur une œuvre d’art.
Il en va de même des objets d’art et des inventions brevetées, qui entrent dans le patrimoine d’une personne.
Vous pouvez faire un bilan patrimonial avec l’aide d’une étude notariale comme Yeu Notaires & Patrimoine.
Votre notaire peut alors faire un état des lieux de tout ce dont vous avez la propriété, afin de vous aider à faire les bons choix.
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